Ganzheitliche Begleitung im Nachfolgeprozess mit der Nachfolgebox
Mit der Raiffeisen Nachfolgebox werden Unternehmerinnen und Unternehmer im gesamten Prozess ihrer Nachfolgeregelung individuell begleitet. Oft sind es gerade die weichen oder emotionalen Faktoren, die im Nachfolgeprozess herausfordern sind. Diese werden in der Praxis oft verdrängt und ohne neutrale Partner selten angesprochen.
Wie funktioniert die Raiffeisen Nachfolgebox?
Die Raiffeisen Nachfolgebox besteht aus einer ganzheitlichen, modular aufgebauten Nachfolgebegleitung, durchgeführt von erfahrenen Unternehmern aus dem Raiffeisen Unternehmerzentrum RUZ. Gemeinsam wird die individuelle Nachfolgebox (vgl. Abbildung) mit jenen Modulen zusammengestellt, die für Ihre Ausgangslage und Zielsetzungen bedeutend sind: Bewertung und Preisfindung, technische Abwicklung, Vorsorge und Sicherheit, Zeitmanagement, Erwartungsklärung und vieles mehr. Auf Wunsch ziehen wir weitere Fachexperten für beispielsweise Steuer-, Vorsorge oder Finanzierungsthemen hinzu.
Definition der Themenfelder
Die Erkenntnisse aus der Situationsanalyse zeigen auf, welche der acht in der Grafik ersichtlichen Module im eigenen Nachfolgeprozess vertiefter angeschaut werden müssen. Die Module befassen sich mit folgenden Aspekten:
Erwartungsklärung & Mediation
Nachfolgeregelungen können sehr emotional sein und betreffen nicht nur die Unternehmerin oder den Unternehmer selbst. Auch die Familie, Partner und Mitarbeitende haben Erwartungen, Wünsche und Bedürfnisse, die es abzuholen gilt. Denn eine Nachfolge ist nur dann erfolgreich, wenn alle Beteiligten auch nach der Übergabe im Frieden miteinander leben.
Was macht der RUZ Nachfolgebegleiter?
Der RUZ Nachfolgebegleiter setzt sich mit der Unternehmerin oder dem Unternehmer zusammen um herauszufinden, was ihr oder ihm in der Nachfolge wichtig ist. Zu einem späteren Zeitpunkt holt er auch weitere Beteiligte mit an den Tisch, um deren Erwartungen zu klären, um gemeinsam das angestrebte Ziel zu erreichen.
Wichtige Fragestellungen für die Übergeberin / den Übergeber
Was ist mir selber für die Zukunft wichtig, welche Bedürfnisse und Befindlichkeiten gibt es in der Familie?
Wie möchte ich die Führungs- und Eigentumsnachfolge gestalten?
Ist die Wunschperson gewillt und in der Lage, diese Aufgabe zu übernehmen?
Projekt- & Zeitmanagement
Die Projektplanung und Aufstellung eines zeitlichen Ablaufs hilft dabei, nötige Schritte rechtzeitig zu tätigen und so die Nachfolge erfolgreich zu klären.
Was macht der RUZ Nachfolgebegleiter?
Um das Vorgehen und das Timing optimal aufeinander abzustimmen, behält der RUZ Nachfolgebegleiter stets den Überblick über die laufenden Schritte im Nachfolgeprozess und koordiniert alle Ansprechpartner.
Wichtige Fragestellungen für die Übergeberin / den Übergeber
Sind für das Projekt «Nachfolge» konkrete Aufgaben und Meilensteine definiert?
In welchem Zeitraum soll die Nachfolge gestaltet werden?
Wo stehe ich, wo will ich hin, wie soll der Weg dahin gestaltet werden, wie kann ich den Weg dahin beibehalten?
Unternehmensleistung & -entwicklung
Ein wichtiger Schritt ist es zu klären, ob das Unternehmen nachfolgefähig und –würdig ist. Das Ergebnis hat Einfluss auf nachfolgende Module wie bspw. Machbarkeit, Vorsorge oder Preisfindung.
Was macht der RUZ Nachfolgebegleiter?
Der RUZ Nachfolgebegleiter bewertet zusammen mit der Unternehmerin oder dem Unternehmer die aktuelle Situation des Unternehmens und schätzt die zukünftige wirtschaftliche Entwicklung ein. Wenn nötig oder auf Wunsch, zieht er entsprechende Experten dazu bei.
Wichtige Fragestellungen für die Übergeberin / den Übergeber
Nachfolgefähigkeit
Was sind die Stärken und Schwächen im Unternehmen?
Ist das Unternehmen fit für die Unternehmensnachfolge?
Nachfolgewürdigkeit
Welche Chancen und Gefahren für das Unternehmen gibt es?
Hat das Unternehmen in den nächsten 10 Jahren genügend Potenzial für seine Überlebens‐ und Entwicklungsfähigkeit?
Vertragsrecht & Machbarkeit
Im Rahmen einer Nachfolgeregelung müssen deren steuerlichen und rechtlichen Aspekten berücksichtigt werden, da diese Einfluss auf den weiteren Prozess und die Situation nach der Übergabe haben.
Was macht der RUZ Nachfolgebegleiter?
Der RUZ Nachfolgebegleiter zieht für dieses Fachthema den gewünschten Spezialisten bei, um die Machbarkeit zu prüfen, die Einhaltung von sämtlichen gesetzlichen Vorgaben zu gewährleisten und steuerliche Risiken zu umgehen.
Wichtige Fragestellungen für die Übergeberin / den Übergeber
Welche vertraglichen Hürden gibt es?
Wie kann das Unternehmen an ein Kind übertragen werden, ohne dass das zweite Kind das Nachsehen hat?
Gibt es im Unternehmen hohe stille Reserven, die bei ihrer Auflösung im Rahmen eines Verkaufs zu einer hohen steuerlichen Belastung führen?
Vorsorge & Sicherheit
In diesem Modul muss die Frage nach der beruflichen Vorsorge geklärt und die finanzielle Zukunft der Übergeberin oder des Übergebers gesichert werden.
Was macht der RUZ Nachfolgebegleiter?
Der Nachfolgebegleiter findet mit gezielten Fragen heraus, ob die Vorsorgefrage geklärt ist. Bei Bedarf zieht er die geeigneten Fachspezialisten hinzu, um die nötigen Schritte in diesem Thema anzugehen.
Wichtige Fragestellungen für die Übergeberin / den Übergeber
Können nach der Firmenübergabe der geplanten Lebensstil gelebt und die Wünsche und Erwartungen umsetzen werden?
Bin ich auf einen ansprechenden Verkaufserlös angewiesen?
Habe ich die verschiedenen Vorsorgemöglichkeiten ausgeschöpft?
Bewertung & Preisfindung
Ein wichtiger Punkt im Nachfolgeprozess ist die Bewertung des Unternehmenswertes und damit die Evaluierung des Verkaufspreises.
Was macht der RUZ Nachfolgebegleiter?
Der RUZ Nachfolgebegleiter zieht für dieses Fachthema den gewünschten Spezialisten bei, um eine saubere und koordinierte Bewertung zu gewährleisten.
Wichtige Fragestellungen für die Übergeberin / den Übergeber
Was ist das Unternehmen wert?
Was sind die Vor- und Nachteile der verschiedenen Bewertungsmethoden?
Welche Bedingungen sind für mich von derart starker emotionaler Bedeutung, dass sie im Rahmen einer Nachfolgelösung erfüllt sein müssen?
Käufer-Finanzierung
In enger Zusammenarbeit mit dem gewählten Nachfolger oder der gewählten Nachfolgerin gilt es die Finanzierungslösungen für die Aufwendung des Kaufpreises zu finden.
Was macht der RUZ Nachfolgebegleiter?
Der RUZ Nachfolgebegleiter zieht die gewünschte Raiffeisenbank hinzu. Damit alle Parteien – Nachfolger, Übergeber und Bank – an einem Tisch die optimale Finanzierung der Nachfolge finden können.
Wichtige Fragestellungen für die Übergeberin / den Übergeber
Wie kann die Transaktion finanziert werden (Eigen‐ und Drittmittel)?
Bin ich bereit, dem Nachfolger in der Form von Vererbung / Schenkung / tieferer Bewertung beim Finanzierungsbedarf entgegen zu kommen?
Handelt es sich bei der Unternehmensübertragung um einen Asset oder Share Deal?
Technische Abwicklung & Übergabe
Schliesslich geht es um die effektive Übergabe des Unternehmens, die die Unterzeichnung der Verträge beinhaltet.
Was macht der RUZ Nachfolgebegleiter?
Der RUZ Nachfolgebegleiter koordiniert die Vertragsunterzeichnung und stellt sicher, dass alle nötigen Parteien anwesend sind.
Unterstützung durch kompetente Nachfolgebegleiter
Die Nachfolgebegleiter aus dem RUZ stehen Ihnen im gesamten Nachfolgeprozess als Ansprechpartner auf Augenhöhe zur Seite. Sie verstehen Ihre unternehmerischen Bedürfnisse aus eigener Erfahrung und bringen eine andere Perspektive ein. Als Coach und Sparringpartner stehen sie den Parteien neutral und wohlwollend kritisch zur Seite und vermitteln bei Bedarf.
Ausarbeitung von Handlungsmöglichkeiten
Basierend auf der individuellen Nachfolgebox zeigt der Nachfolgebegleiter unverbindliche Handlungsoptionen auf. Welche Lösung weiterverfolgt werden soll, bestimmt jede Unternehmerin und jeder Unternehmer selbst.
Umsetzung des Nachfolgeprozesses
Wir unterstützen Sie Schritt für Schritt in der Umsetzung Ihrer Nachfolgeregelung. Ihr Nachfolgebegleiter moderiert Besprechungen, stellt den Kontakt zu relevanten Anspruchsgruppen sicher und vermittelt, falls nötig, zwischen den Parteien. Bei Bedarf – je nach Zusammensetzung der Themenfelder in der Nachfolgebox – werden weitere Fachexperten, beispielsweise zu Steuern, Recht oder Finanzierung, empfohlen.
Was sind die Vorteile der Raiffeisen Nachfolgebox?
Begleitung von A bis Z Wir begleiten Sie kompetent und mit einer neutralen Aussensicht im gesamten Nachfolgeprozess und darüber hinaus.
Ganzheitliche Betrachtung Alle wichtigen Aspekte – im privaten wie auch im unternehmerischen Umfeld – werden miteinbezogen. Das können administrative, finanzielle oder rechtliche Fragestellungen sein, aber auch persönliche Erwartungen des Unternehmers, seiner Familie oder Mitarbeitenden.
Individualität Die Begleitung wird modular und individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt. Sie haben nach jedem Schritt im Nachfolgeprozess ein Ergebnis und können jederzeit frei entscheiden, wie Sie den Prozess weitergestalten möchten.
Für Unternehmer. Von Unternehmern. Unsere Nachfolgebegleiter kennen Ihre Bedürfnisse aus eigener Erfahrung und sprechen mit Ihnen auf Augenhöhe.
Um die im Nachfolgeprozess vorkommenden Fragen kompetent und umfassend beantworten zu können, werden auf Wunsch und mit dem Einverständnis der Unternehmerin oder des Unternehmers die erforderlichen Fachexperten beigezogen.
Raiffeisen arbeitet mit einem Netzwerk von lokalen Fachexperten wie Treuhändern, Steuerberatern, Versicherungsexperten, Immobilienfachleuten, etc. zusammen.
Die Kosten der Raiffeisen Nachfolgebox?
Das Unternehmergespräch ist unverbindlich und kostenlos, damit Sie sich vorab ein Bild von Ihrem RUZ-Begleiter und dem Vorgehen anhand der Nachfolgebox machen können. Sie erhalten erste Erkenntnisse für Ihre individuelle Situation und die nächsten Schritte.
Auch wenn Sie im Prozess bereits weit fortgeschritten sind und nur punktuell Unterstützung brauchen, stehen Ihnen Ihre Raiffeisenbank und die RUZ-Begleiter gerne zur Seite.
Unabhängig vom aktuellen Prozessschritt wird die RUZ-Begleitung auf Mandatsbasis/Stundenbasis abgerechnet. Kommen weitere Experten ins Spiel, werden die Kosten transparent aufgezeigt.