Vorsorgeberatung

Bei unserer Pensionsplanung prüfen wir Ihre finanzielle Ausgangslage ganz genau. So erhalten Sie Prognosen für Ihre Einnahmen und Ausgaben, die Entwicklung Ihres Vermögens wie auch Ihre Hypothekar- und Steuersituation im Ruhestand. Auf dieser Grundlage erstellen wir Ihnen konkrete Handlungsempfehlungen, abgestimmt auf Ihre persönliche Situation.

 

Mit dem Pensions-Check (zwei frei wählbare Varianten) erhalten Sie einen einfachen Überblick über Ihre finanzielle Lage bei der Pensionierung. Hier prüfen wir Ihre Hypothekar- und Nachlass-Situation und geben Ihnen grundlegende Handlungsempfehlungen. Der Pensions-Check ist nicht so detailliert wie die Pensionsplanung. Ihre steuerliche Situation etwa berücksichtigen wir nicht.

Unsere Vorsorgeplanung zeigt Ihnen leicht verständlich auf, wo mögliche Vorsorgelücken für Sie bestehen und welche Steuereinsparmöglichkeiten es in der Vorsorge gibt. Sie erhalten zudem eine umfassende Analyse Ihrer Vorsorgeleistungen für die Risiken Invalidität und Todesfall sowie Empfehlungen zur Deckung allfälliger Lücken.

Sie möchten Vorkehrungen treffen, falls Sie nicht mehr selber entscheiden können? Indem Sie sich rechtzeitig um Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung kümmern, können Sie dafür sorgen, dass Ihr Wille respektiert wird – auch wenn Sie durch Krankheit, Unfall oder Altersschwäche einmal nicht mehr urteilsfähig sein sollten. Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung.

Möchten Sie Ihren Ehepartner gegenüber den anderen Erbinnen und Erben bevorzugen oder dafür sorgen, dass dieser in der gemeinsamen Wohnung verbleiben kann? Gerne gehen wir bei unserer Nachlassplanung auf Ihre persönlichen Fragen ein und bereiten die entsprechenden Verträge für den Notariatstermin für Sie vor.