Beratungs­mandat

In drei Schritten stellen wir sicher, dass Ihr Portfolio Ihre Bedürfnisse und Anlageziele bestmöglich widerspiegelt.

1. Ihre Bedürfnisse und Ziele

Gerne lernen wir Sie an einem ausführlichen Beratungsgespräch kennen. Denn nur so finden wir die für Sie passende Lösung. Basierend auf Ihrer individuellen Situation und Ihren Bedürfnissen erstellen wir gemeinsam ein Anlegerprofil. Dazu wählen Sie den gewünschten Mandatstypen und bestimmen gegebenenfalls eine für Sie passende Anlagestrategie.

2. Expertise und Umsetzung

Basierend auf den aktuellen Marktentwicklungen und Erwartungen erstellen wir einen Anlagevorschlag gemäss Ihren Vorgaben. Bei der Umsetzung bleiben Sie flexibel. Erst wenn der Vorschlag Ihren Vorstellungen entspricht, setzen wir ihn für Sie um.

3. Überwachung und Kontaktaufnahme

Unsere Experten überwachen die Entwicklungen und Trends an den globalen Märkten kontinuierlich. Sofern Handlungsbedarf besteht, nimmt Ihre Beraterin oder Ihr Berater Kontakt mit Ihnen auf. So verpassen Sie keine spannenden Trends und haben auch stets die Risiken im Griff.

Unterschiedliche Lösungen für unterschiedliche Bedürfnisse: Die Raiffeisen Beratungsmandate eignen sich für unterschiedliche Anlegertypen. Je nach Beratungsumfang und -intensität stehen Ihnen drei Mandate zur Auswahl.

• Portfolio
  Sie wünschen sich eine umfassende Anlageberatung und schätzen den gelegentlichen Austausch mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater. Zusammen bestimmen wir Ihre persönliche Anlagestrategie, die danach laufend überwacht wird. Das Beratungsmandat Portfolio wird ab CHF 100'000.– empfohlen.
• Portfolio Plus
  Eine umfassende Anlageberatung unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Situation und Ihrer Anlageziele ist Ihnen wichtig. Sie wünschen sich proaktive Empfehlungen und einen regelmässigen Austausch mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater, sodass Sie Ihr Portfolio stets optimieren können. Dabei werden die Anlagestrategie und die Anlageinstrumente laufend für Sie überwacht. Das Beratungsmandat Portfolio Plus wird ab CHF 200'000.– empfohlen.
• Impulse
  Sie sind interessiert an proaktiven Empfehlungen, spannenden Anlageideen und kurzfristigen Opportunitäten. Auf die Festlegung einer Anlagestrategie sowie deren Überwachung verzichten Sie gezielt. Das Beratungsmandat Impulse wird ab CHF 100'000.– empfohlen.

Wählen Sie Ihre Anlagestrategie

Für die Beratungsmandate Portfolio und Portfolio Plus stehen Ihnen folgende Anlagestrategien zur Auswahl:

• Ertrag
  Sie möchten ein kontinuierliches Einkommen mit Kapitalgewinnen ergänzen. Die Wertschwankungen sind mässig und werden einer geringen Risikobereitschaft gerecht.
• Ausgewogen
  Sie beabsichtigen – zusätzlich zum stetigen Einkommen – anhand von Aktienanlagen aktiv Kapitalgewinne zu erzielen. Der erhöhte Aktienanteil kann zu moderaten Wertschwankungen führen.
• Wachstum
  Sie streben anhand von Aktienanlagen Kapitalgewinne an, welche durch ein kontinuierliches Einkommen ergänzt werden. Erhöhte Wertschwankungen sind Teil dieser Anlagestrategie.
• Aktien
  Sie wollen in Aktien investieren, Wachstumschancen wahrnehmen und Kapitalgewinne erzielen. Hohe Wertschwankungen sind typisch für diese Anlagestrategie.

• Anlageberatung mit nachhaltigem Mehrwert
  Nachhaltigkeit wird für Finanzdienstleister zu einem unverzichtbaren Instrument im Investitionsprozess. Wir sind überzeugt, dass wir durch die systematische Berücksichtigung von Nachhaltigkeit in unseren Anlagelösungen die Resultate für Sie langfristig verbessern können.
• Diversifikation
  In den Mandaten Portfolio und Portfolio Plus achten wir auf eine breite Diversifikation. Sie haben ausserdem die Möglichkeit, einen Anlagefokus zum Beispiel auf den Schweizer Heimmarkt oder die globalen Aktienmärkte zu setzen.
• Kostentransparenz
  Durch die Wahl eines Beratungsmandates haben Sie Zugang zu kostengünstigen Anlageprodukten ohne Vertriebsentschädigungen.

• Broschüre – Einfach anlegen
  

Was unterscheidet das Beratungsmandat von einem Vermögensverwaltungsmandat?

Mit einem Beratungsmandat steht Ihnen Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater im ganzen Anlageprozess von der Festlegung der Anlagestrategie bis hin zur Umsetzung und Überwachung Ihres Portfolios beratend zur Seite. Sämtliche Anlageentscheide liegen aber stets bei Ihnen selbst. Mit einem Vermögensverwaltungsmandat legen Sie gemeinsam mit der Beraterin oder dem Berater Ihre Anlagestrategie fest, fällen danach aber die einzelnen Anlageentscheide nicht selbst, sondern delegieren diese an Raiffeisen. Unsere Spezialistinnen und Spezialisten verwalten und überwachen Ihr Portfolio danach professionell.