Vermögensverwaltungsmandat
Vertrauen Sie uns Ihre Bedürfnisse und Ziele an – wir kümmern uns um deren Umsetzung. Ihr Portfolio wird nach Ihren Vorgaben verwaltet und laufend von unseren Anlageexpertinnen und -experten überwacht und optimiert.
Ihre Vorteile auf einen Blick
- Sie delegieren die Bewirtschaftung Ihres Anlagekapitals an unsere Spezialistinnen und Spezialisten.
- Ihr Mandat wird aktiv nach Ihren Vorgaben verwaltet.
- Wir überwachen Ihr Portfolio systematisch und stellen sicher, dass die definierte Anlagestrategie eingehalten wird.
- Sie geniessen den vollen Überblick über getroffene Anlageentscheide, eingesetzte Anlageprodukte, Performance und Kosten.
Vermögensverwaltung einfach erklärt
Um beim Anlegen die richtigen Schlüsse zu ziehen, müssen die Entwicklungen in der Politik, der Wirtschaft und an den Börsen ständig im Auge behalten werden. Eine professionelle Vermögensverwaltung lohnt sich für alle, die keine Zeit oder kein Bedürfnis danach haben, sich täglich mit diesen Themen auseinander zu setzen und Ihr Anlagevermögen lieber in die Hände von Spezialisten geben möchten. Unsere Expertinnen und Experten betreuen Ihr Vermögen aktiv und individuell – bei höchster Transparenz in Bezug auf die eingesetzten Anlageprodukte, Performance, Kosten und Entscheidungen.
Der Raiffeisen Anlageprozess garantiert, dass Ihre Strategie konsequent Ihren Bedürfnissen entsprechend umgesetzt wird. Zudem überwachen wir die Entwicklung Ihres Vermögens systematisch und leiten bei Bedarf die notwendigen Optimierungsmassnahmen ein.
Wie genau funktioniert der strukturierte Anlageprozess bei Raiffeisen?
Die Antworten darauf und Insights rund um die Raiffeisen Vermögensverwaltung gibt Ihnen Christoph Kuhn, Leiter Portfolio Management, Raiffeisen Schweiz, in der Serie «Nehmen Sie Platz».
Vermögensverwaltung mit nachhaltigem Mehrwert
Nachhaltigkeit ist inzwischen ein starker Motor des wirtschaftlichen und gesellschaftlichen Wandels. Unternehmen fokussieren sich verstärkt auf nachhaltigere Geschäftsmodelle, um Risiken zu reduzieren und Chancen frühzeitig zu erkennen. Damit gewinnt Nachhaltigkeit noch mehr ökonomische Relevanz und wird für uns zu einem unverzichtbaren Bestandteil des Anlageprozesses. Diesem Umstand tragen wir mit unseren nachhaltigen Futura-Vermögensverwaltungsmandaten Rechnung.
Wir nutzen die Nachhaltigkeitsanalyse dabei zusätzlich zur traditionellen Finanzanalyse und schaffen damit eine erweiterte Basis für unsere umfassende Beurteilung. Unser Futura-Regelwerk bildet dabei die Grundlage, wie wir Nachhaltigkeit in unseren Mandaten umsetzen. Unser Nachhaltigkeitsreporting weist unseren Anlegerinnen und Anlegern schliesslich transparent aus, wie nachhaltig ihre Anlagen investiert sind.
Produktinformationen und Leistungen
Ein Vermögensverwaltungsmandat eignet sich für Anleger, die eine vollumfängliche Anlagelösung wünschen und dabei Wert auf eine nahe Betreuung legen. Die Mandate bieten zusätzlich eine hohe Individualisierung durch die Wahl der Anlagestrategie und den Fokus der Anlagen (Mandatstypen). Ausserdem stehen zusätzliche Optionen wie regelmässige Auszahlungen, Investitionen in Einzeltitel Schweizer Aktien sowie den Verzicht auf Alternative Anlagen zur Verfügung.
Unsere Mandate im Überblick
Gestalten Sie Ihren Anlagefokus individuell und ganz nach Ihren Präferenzen – geografisch, thematisch und in Bezug auf die Währung. Mit unseren nachhaltigen Futura-Mandaten berücksichtigen Sie Kriterien zu Umwelt, Sozialem und guter Unternehmensführung.
Unsere Mandatslösungen (ausser das Individualmandat) stehen Ihnen bereits ab einem Anlagebetrag von 50'000 Schweizer Franken oder Euro zur Verfügung. Haben Sie sich für ein Mandat und die passende Anlagestrategie entschieden, können Sie mit verschiedenen Optionen das Mandat an Ihre Bedürfnisse und Vorlieben anpassen. Ihre persönliche Beraterin oder persönlicher Berater unterstützt Sie sehr gerne.
- Futura Global
Die richtige Wahl, wenn Sie weltweit nachhaltige Anlagechancen wahrnehmen möchten. Dabei profitieren Sie von globalen Wirtschaftstrends und investieren bewusst auch in Fremdwährungen. Je nach Präferenz steht für Sie die passende Mandatslösung in Schweizer Franken oder Euro bereit. - Futura Swissness
Die richtige Wahl, wenn Sie sich auf den Heimmarkt Schweiz konzentrieren möchten. Die globale Entwicklung der Wirtschaft und deren Auswirkung auf die Schweiz fliessen in die Betrachtung ein, wobei Währungsrisiken minimiert werden. - Futura Impact
Die richtige Wahl, wenn Sie über die reine Renditechance hinaus besonderen Wert auf die Wirkung Ihrer Anlagen legen. Nebst der Berücksichtigung Ihrer finanziellen Ziele beabsichtigt das Mandat Futura Impact, eine positive und messbare ökologische und soziale Wirkung zu erzielen. - Index Global
Die richtige Wahl, wenn Sie mit Indexprodukten ausserhalb unseres Futura-Ansatzes in die weltweiten Finanzmärkte investieren möchten. Dabei partizipieren Sie an globalen Wirtschaftstrends und investieren bewusst auch in Fremdwährungen.
Verschiedene Optionen ganz nach Ihren Präferenzen
Abhängig vom gewählten Mandat und dem investierten Vermögen können Sie Ihr Mandat mit verschiedenen Optionen Ihren persönlichen Bedürfnissen und Vorlieben anpassen:
- Regelmässige Auszahlungen
Sie bestimmen die «Häufigkeit» und den Betrag für die regelmässigen Auszahlungen und können flexibel planen. - Verzicht auf Alternative Anlagen
Sie verzichten auf die Anlageklasse «Alternative Anlagen», bestehend aus Gold und Immobilien. - Direktanlagen Aktien Schweiz
Die Anlageklasse «Aktien Schweiz» kann mit Direktanlagen, d.h. mit direkten Investitionen in Aktien anstatt in kollektiven Kapitalanlagen, umgesetzt werden.
Individualmandat
Die richtige Wahl, wenn Sie Ihr Vermögen gemäss Ihren persönlichen Präferenzen von unseren Anlageexperten verwalten lassen möchten. In Absprache mit Ihrem Berater definieren Sie Ihre individuelle Strategie und legen damit die Gewichtung der einzelnen Anlage- sowie Anlageunterklassen selbst fest. Das Individualmandat steht Ihnen ab 2 Millionen Schweizer Franken oder Euro zur Verfügung.Optionen für Ihr Individualmandat
Bei einem Individualmandat bestimmen Sie, ob Sie:
- die Anlageklasse Aktien Schweiz lieber mit Direktanlagen, sprich mit Investitionen in Aktien anstatt in kollektiven Kapitalanlagen, umsetzen wollen (inklusive Titelausschluss-Restriktionen) und/oder
- ausschliesslich passive Anlagen einsetzen möchten (Umsetzung mittels Indexfonds/ETF) und/oder
- von regelmässigen Auszahlungen profitieren möchten
- Futura Global
Portfolio Manager Report
Im Portfolio Manager Report stellt Ihnen Christoph Kuhn, Leiter Portfolio Management bei Raiffeisen Schweiz, quartalsweise einen Rück- und Ausblick auf die Entwicklung an den Finanzmärkten zur Verfügung und erläutert die Auswirkungen auf die Raiffeisen Vermögensverwaltungsmandate.
Portfolio Manager Reporting 3. Quartal 2024
Die globale Zinswende nimmt Fahrt auf. Diverse Notenbanken lockern derzeit ihre Geldpolitik. Von den tieferen Zinsen haben im vergangenen Quartal in erster Linie Obligationen und Gold profitiert.
Häufige Fragen
Wie sieht der Prozess hin zu einem Vermögensverwaltungsmandat aus und wie erfolgt die Verwaltung?
In drei Schritten stellen wir sicher, dass Ihre Anlagestrategie Ihren Bedürfnissen entsprechend umgesetzt und die Entwicklung Ihres Vermögens systematisch überwacht wird.
1. Ihre Bedürfnisse und Ziele
Wir unterstützen Sie dabei, basierend auf Ihren Bedürfnissen und Ihrer individuellen Situation ein persönliches Anlegerprofil zu erstellen und die richtige Anlagestrategie festzulegen. Darauf abgestimmt wählen Sie das gewünschte Mandat zur optimalen Zielerreichung. Sie haben dabei die Wahl zwischen verschiedenen Mandatstypen (Futura Global, Futura Swissness, Futura Impact, Index Global) und zusätzlich die Möglichkeit, Ihr Mandat mit verschiedenen Optionen zu ergänzen (regelmässige Auszahlungen, Direktanlagen Aktien Schweiz, Verzicht auf Alternative Anlagen).
2. Umsetzung und Expertise
Basierend auf den aktuellen Marktentwicklungen und Erwartungen definiert das Raiffeisen Anlagekomitee die strategische und taktische Anlagestrategie. Diese setzen wir im Einklang mit Ihrem Anlageziel konsequent in Ihrem Mandat um.
3. Überwachung und Anpassung
Unsere Expertinnen und Experten überwachen die Entwicklungen und Trends an den globalen Märkten kontinuierlich und nehmen bei Bedarf die notwendigen Optimierungen am Portfolio vor, ohne dass Sie selbst aktiv werden müssen. So wird Ihre Anlagestrategie von uns konsequent umgesetzt, damit Ihr Vermögen gemäss Ihren Vorgaben und Zielen investiert bleibt. Regelmässig berichten wir Ihnen zudem transparent und umfassend, wie sich Ihr Portfolio entwickelt hat.
