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Vorsorge- und Pensionsberater
Roman Fandl
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Vorsorge- und Pensionsplanung
Roman Fandl ist unser Experte für Vorsorge- und Pensionsberatungen. Der Finanzplaner mit eidg. Fachausweis verfügt über viele Jahre Erfahrung im Vorsorgebereich und ist Prüfungsexperte für angehende FinanzplanerInnen.
Roman Fandl begleitet unsere Kundinnen und Kunden rund um die Themen Pension, Vorsorge, Vermögen, Steuern und Nachlass.
Drei Fragen an Roman Fandl
1. Was ist das zentrale Ziel einer Pensionsplanung?
Jeder Kunde kommt mit einem persönlichen Ziel ins Beratungsgespräch. Einige träumen von einer Frühpensionierung, andere möchten frühzeitig steuerliche Vorkehrungen treffen. Was alle gemeinsam haben, ist das Ziel, den gewohnten Lebensstandard auch nach der Pensionierung weiterführen zu können. Meine Aufgabe dabei: Chancen und Risiken aufzuzeigen, komplexe Finanzthemen verständlich zu übersetzen und entsprechend Massnahmen einzuleiten.Der Vorteil daraus für die Kunden? Dank der ganzen Vorarbeit und der damit erarbeiteten Planungssicherheit können meine Kunden den Übergang in den dritten Lebensabschnitt unbesorgt angehen.
2. Welche Grundsätze sind dir bei der Beratung wichtig?
Die Grundlage für ein gutes Gespräch sind Ehrlichkeit, Vertrauen und Respekt. Ich bin authentisch und fokussiere mich auf die Interessen meiner Kunden, denn das Erkennen und Verstehen von Bedürfnissen ist zentral im Beratungsgespräch. Ein offenes und ehrliches Gespräch ist der Schlüssel zum Erfolg.3. Welche Aspekte werden bei der Pensionsplanung berücksichtigt?
Die Pensionsplanung ist komplex und umfasst eine Vielzahl von Themen. Ob Vorsorge, Steuern, Nachlass, Vermögensorganisation oder Wohnsituation: Jeder Aspekt wird gemeinsam analysiert und optimiert. Meine Kunden erhalten einen gesamtheitlichen Überblick, einen konkreten Fahrplan mit definierten Massnahmen sowie einen spürbaren finanziellen Vorteil!Mit der eigenen Vorsorgeplanung kann man nicht genügend früh starten. Nehmen Sie Ihre Zukunft in die eigenen Hände. Wir unterstützen Sie dabei. Unsere Dienstleistungen auf einen Blick:
Vorsorge-Check
- Deckung / Deckungslücken bei Invalidität, Tod und Alter eruieren
- Optimierungsmöglichkeiten aufzeigen
- Vermögen gezielt aufbauen und erhalten
- Sicherheit schaffen
Für wen eignet sich ein Vorsorge-Check?
Der Vorsorge-Check lohnt sich immer dann, wenn grosse Veränderungen im Leben anstehen wie beispielsweise Jobwechsel, Heirat/Familie, Wohneigentum, Arbeitslosigkeit, Scheidung, Selbständigkeit oder Pensumsreduktion. Hier ein Beispiel von einem jungen Ehepaar:
Linda und Leo (beide 35 Jahre alt) wohnen in einer gemeinsamen Wohnung und erwarten ihr erstes gemeinsames Kind. Nun wollen sie wissen, wie sie bei Eintreten von Krankheit, Unfall oder im Todesfall einander gegenüber abgesichert sind und auch wie das Kind im Falle eines Ereignisses versichert ist.
Durch den Vorsorge-Check bei der Raiffeisenbank Möhlin kennen Linda und Leo ihre aktuelle Vorsorgesituation und wissen, wo Risiken verborgen sind. Sie wissen zum Beispiel wie sie und ihr Kind im Ereignisfall abgesichert sind und können bei einer allfälligen Überversicherung beraten werden, wie sie das Geld sinnvoller investieren können. So können sie sich ganz auf ihr junges Familienglück konzentrieren.
Pensions-Check
- Einkommens- und Vermögensentwicklung berechnen: Kann ich meinen Lebensstandard im Alter halten?
- Administrative Massnahmen für die Pensionierung besprechen
- Erster Einblick / Übersicht über die Einnahmen und Ausgaben vor und nach der Pension
Für wen eignet sich ein Pensions-Check? Hier ein Beispiel:
Franziska (49-jährig) und Reto (52-jährig) vernehmen aus den Medien immer wieder, dass man sich bereits mit 50 Jahren um die eigene Pensionierung kümmern sollte. Aus ihrer Sicht ist es für eine detaillierte Pensionsplanung noch zu früh. Sie möchten aber trotzdem gerne die Sicherheit haben, zu wissen, ob es im Alter reicht oder nicht. Auch stellen sie sich schon heute die Frage nach Rente oder Kapital.
Durch den Pensions-Check der Raiffeisenbank Möhlin erfahren Franziska und Reto, ob sie sich eine Frühpensionierung leisten können und wann sie welche Massnahmen treffen müssen, damit sie der Pensionierung unbesorgt entgegentreten können.
Pensionsplanung
- Ganzheitliche Begleitung auf dem Weg zur Pensionierung inkl. Massnahmenplan
- Steuerliche, rechtliche und finanzielle Situation besprechen, planen und umsetzen
- Unterstützung bei den administrativen Arbeiten, die vor der Pensionierung anfallen
- Vermögen erhalten oder gezielt aufbauen
- Abwägung und Entscheid zwischen Kapital oder Rente
- Sicherheit schaffen
Für wen eignet sich eine Pensionsplanung? Hier ein Beispiel:
Regina (53-jährig) und ihr Ehemann Udo (56-jährig) machen sich Gedanken über den dritten Lebensabschnitt. Gefühlt ist die Pensionierung noch in weiter Ferne. Doch sie sind sich bewusst, wie schnell die Zeit vergeht. Daher möchten sie sich bereits heute Klarheit verschaffen und wissen, wie sie finanziell auf die Pensionierung hin dastehen und was sie noch optimieren können. Man wird in der Regel nur einmal pensioniert und muss Entscheidungen treffen, die nicht rückgängig gemacht werden können.
Durch eine Pensionsplanung bei der Raiffeisenbank Möhlin erstellt der Berater gemeinsam mit Regina und Udo einen Massnahmeplan, der individuell und flexibel auf sie zugeschnitten ist. Sie wissen nun wie sie ihr Pensionskassengeld beziehen möchten und werden regelmässig von ihrem Berater über Reformen oder Änderungen informiert. So können die beiden ihrer Pensionierung gelassen entgegentreten.