Devisentermingeschäft
Sie erhalten in Zukunft Zahlungen in Fremdwährungen oder müssen Rechnungen in Fremdwährungen begleichen und möchten sich gegen das Wechselkursrisiko absichern? Devisentermingeschäfte sind das ideale Instrument dazu.
Ihre Vorteile auf einen Blick
- Sie sichern sich gegen Kursschwankungen ab.
- Den exakten Gegenwert kennen Sie im Voraus.
- Sie hinterlegen keine hohen Sicherheiten.
- Laufzeiten legen Sie flexibel fest.
Devisentermingeschäft einfach erklärt
Mit dem Abschluss eines Devisentermingeschäftes kennen Sie bereits im Voraus den exakten Gegenwert, welcher bei Erreichung des Termins ausbezahlt respektive belastet wird. Sie schliessen heute ein Geschäft ab und müssen sich nicht mehr weiter um die Wechselkursentwicklungen kümmern. So können Sie das Währungsrisiko absichern, was zu Ihrer Budget- und Bilanzsicherheit beiträgt.
Produktinformationen und Leistungen
Der Mindestbetrag für Devisentermingeschäfte beträgt CHF 10'000.– oder der entsprechende Gegenwert in der Fremdwährung. Der Mindestbetrag für ein Devisentermingeschäft liegt bei CHF 10‘000.– für Devisen und CHF 50‘000.– für Buchmetalle.
Voraussetzungen für Devisentermingeschäfte
Grundvoraussetzung für ein Devisentermingeschäft sind Konten in den zu handelnden Währungen. Darüber hinaus müssen Sie eine Derivatevereinbarung unterzeichnen und bankübliche Sicherheiten hinterlegen. Das Margenerfordernis entspricht je nach Währung rund 10% des Gegenwertes des zu investierenden Betrages in Schweizer Franken und wird täglich den Marktkursen angepasst.
Beispiel für ein Devisentermingeschäft
Die Muster GmbH verkauft am 01.04. eine Maschine im Wert von EUR 100'000.– nach Deutschland. Der Eurokurs (Kassakurs) liegt zu diesem Zeitpunkt bei 1.086. Umgerechnet sind das CHF 108'600.–. Die Muster GmbH möchte sich gegen Kursschwankungen absichern, da die Bezahlung der Maschine erst am 31.10. erfolgt, und tätigt ein Devisentermingeschäft. Der Terminkurs mit Valuta 31.10. beträgt 1.082. Am 31.10. erhält die Muster GmbH für die eingegangenen EUR 100'000.– den vereinbarten Gegenwert von CHF 108'200.–.
Szenario A: Sinkender Kurs Szenario B: Steigender Kurs Der Devisenkurs sinkt per 31.10. auf 1.021. Damit würde die Muster GmbH umgerechnet nur CHF 102'100.– für ihre Maschine erhalten. Dank des Devisentermingeschäfts konnte sie einen Kursverlust in Höhe von CHF 6'100.– (CHF 108'200.– minus CHF 102'100.–) allerdings verhindern. Der Devisenkurs steigt per 31.10. auf 1.105. Der Wechsel der Devisen zu den dann gültigen Konditionen wäre vorteilhaft gewesen, die Muster GmbH hätte CHF 110'500.– erhalten. Der entgangene Kursgewinn beträgt CHF 2'300.–. Beispiel einer Kursentwicklung im Devisentermingeschäft
Aufhebung eines Termingeschäfts
Wenn aufgrund des Geschäftsverlaufes oder aus einem anderen beliebigen Grund ein Devisentermingeschäft nicht mehr benötigt wird, kann es mittels Gegengeschäft (Glattstellung) aufgehoben werden. Als Resultat der beiden verbuchten Transaktionen verbleibt Ihnen ein Devisenkursgewinn oder -verlust auf dem Konto.
Unterlagen und Rechtliches
Häufige Fragen
Welche Laufzeiten haben Devisentermingeschäfte?
Neben den üblichen Fristen von einem Monat oder zwei, drei, sechs oder zwölf Monaten können Sie Ihren Termin individuell bestimmen. Die Mindestlaufzeit für Termingeschäfte beträgt drei Tage.
Welche Rolle spielen Termin- und Kassakurs beim Devisentermingeschäft?
Mit einem Devisenkassageschäft werden Währungen per sofort gekauft oder verkauft. Die Devisen werden mit Valuta ein oder zwei Arbeitstage nach Geschäftsabschluss verbucht. Der Kauf oder Verkauf von Devisen auf Termin in Fremdwährungen ist die ideale Lösung zur Risikobewirtschaftung, wenn heute bereits klar ist, dass in der Zukunft Zahlungen in Fremdwährungen erhalten oder getätigt werden.
Welche Risiken birgt ein Devisentermingeschäft?
Durch den Abschluss eines Devisentermingeschäft, können Sie sich gegen Wechselkursrisiken bzw. gegen die Kursschwankungen von Währungen absichern.
Der nächste Schritt zu Ihrem Devisentermingeschäft.
Rechtliche Hinweise
Die publizierten Inhalte dienen ausschliesslich allgemeinen Werbe- sowie Informationszwecken und sind nicht auf die individuelle Situation des Empfängers abgestimmt. Der Empfänger bleibt selbst für entsprechende Abklärungen, Prüfungen und den Beizug von Spezialisten (z.B. Steuer-, Versicherungs- oder Rechtsberater) verantwortlich. Erwähnte Beispiele, Ausführungen und Hinweise sind allgemeiner Natur, welche im Einzelfall abweichen können. Aufgrund von Rundungen können sich sodann Abweichungen von den effektiven Werten ergeben.
Die Inhalte stellen weder eine Anlageberatung resp. persönliche Empfehlung noch ein Angebot, eine Aufforderung oder Empfehlung zum Erwerb oder zur Veräusserung von Finanzinstrumenten dar. Die Informationen sind insbesondere keinen Prospekt und kein Basisinformationsblatt gemäss Art. 35 ff. bzw. Art. 58 ff. FIDLEG dar. Die allein massgeblichen vollständigen Bedingungen sowie die ausführlichen Risikohinweise zu den erwähnten Finanzinstrumenten sind in den jeweiligen rechtsverbindlichen Verkaufsdokumenten (z.B. [Basis-]Prospekt, Fondsvertrag, Basisinformationsblatt (BIB) oder Jahres- und Halbjahresberichte) enthalten. Diese Unterlagen können kostenlos bei Raiffeisen Schweiz Genossenschaft, Raiffeisenplatz, 9001 St.Gallen oder unter raiffeisen.ch bezogen werden. Finanzinstrumente sollten nur nach einer persönlichen Beratung und dem Studium der rechtsverbindlichen Verkaufsdokumente sowie der Broschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» der Schweizerischen Bankiervereinigung (SBVg) erworben werden. Entscheide, die aufgrund der vorliegenden Inhalte getroffen werden, erfolgen im alleinigen Risiko des Empfängers. Aufgrund gesetzlicher Beschränkungen in einzelnen Staaten richten sich diese Informationen nicht an Personen mit Nationalität, Sitz oder Wohnsitz eines Staates, in welchem die Zulassung von den in diesem Inhalt erwähnten Finanzinstrumente oder Finanzdienstleistungen beschränkt ist. Bei den aufgeführten Performancedaten handelt es sich um historische Daten, aufgrund derer nicht auf die laufende oder zukünftige Entwicklung geschlossen werden kann.
Der vorliegende Inhalt enthält zukunftsgerichtete Aussagen. Diese widerspiegeln Einschätzungen, Annahmen und Erwartungen von Raiffeisen Schweiz zum Zeitpunkt der Erstellung. Aufgrund von Risiken, Unsicherheiten und anderen Faktoren können die künftigen Ergebnisse von den zukunftsgerichteten Aussagen abweichen. Entsprechend stellen diese Aussagen keine Garantie für künftige Leistungen und Entwicklungen dar. Zu den Risiken und Unsicherheiten zählen unter anderem die im Geschäftsbericht der Raiffeisen Gruppe beschriebenen Risiken und Unsicherheiten.
Raiffeisen Schweiz sowie die Raiffeisenbanken unternehmen alle zumutbaren Schritte, um die Zuverlässigkeit der präsentierten Daten zu gewährleisten. Sie übernehmen aber keine Gewähr für Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der in diesem Inhalt veröffentlichten Informationen und haften nicht für allfällige Verluste oder Schäden (direkte, indirekte und Folgeschäden), die durch die Verteilung und Verwendung dieses Inhalts verursacht werden. Insbesondere haften sie nicht für Verluste infolge der den Finanzmärkten inhärenten Risiken. Die in diesem Inhalt geäusserten Meinungen sind diejenigen von Raiffeisen Schweiz zum Zeitpunkt der Erstellung und können sich jederzeit und ohne Mitteilung ändern. Raiffeisen Schweiz ist nicht verpflichtet, diesen Inhalt zu aktualisieren. In Bezug auf allfällige, sich ergebende Steuerfolgen wird jegliche Haftung abgelehnt. Der vorliegende Inhalt darf ohne schriftliche Genehmigung von Raiffeisen Schweiz weder auszugsweise noch vollständig vervielfältigt und/oder weitergegeben werden.