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Mandat de gestion de fortune
Nous gérons votre portefeuille selon vos besoins et vos objectifs. Nos expertes et experts en placement veillent à ce que la stratégie que vous avez définie soit optimisée en permanence.
Aperçu de vos avantages
- Vous déléguez la gestion de votre capital de placement à nos spécialistes,
- qui gèrent votre mandat de façon active en respectant vos instructions.
- Nous surveillons votre portefeuille de manière systématique et veillons au respect de la stratégie définie.
- Vous bénéficiez d’une vue d’ensemble complète sur les décisions de placement prises, les produits de placement utilisés, la performance et les coûts.
La gestion de fortune expliquée simplement
Un suivi rigoureux des évolutions politiques, économiques et de la Bourse est primordial pour tirer les bonnes conclusions en termes de placements. Une gestion de fortune professionnelle s’impose pour celles et ceux qui n’ont ni le temps, ni le besoin de gérer ces aspects au quotidien, et qui préfèrent confier leur patrimoine à des spécialistes. Nos expertes et experts assurent une gestion active et personnelle de votre argent avec la plus grande transparence en termes d’utilisation des produits de placement, de performance, de coûts et de décisions.
Le processus de placement de Raiffeisen garantit que votre stratégie est bien mise en œuvre en accord avec vos besoins. En outre, nous surveillons systématiquement l’évolution de votre patrimoine et mettons en œuvre les mesures d’optimisation nécessaires le cas échéant.
Comment fonctionne exactement le processus de placement structuré de Raiffeisen?
Christoph Kuhn, responsable Gestion de portefeuille chez Raiffeisen Suisse, répond à cette question sur la gestion de fortune de Raiffeisen et ses mandats.
Une gestion de fortune avec une plus-value durable
La durabilité est devenue un moteur important du changement économique et sociétal. Les entreprises se concentrent de plus en plus sur des modèles d’affaires plus durables afin de réduire les risques et d’identifier les opportunités à un stade précoce. La durabilité a ainsi encore plus de pertinence d’un point de vue économique et devient pour nous un élément essentiel du processus de placement. Nous tenons compte de cette circonstance avec nos mandats durables de gestion de fortune Futura.
A cet égard, nous utilisons l’analyse de durabilité en plus de l’analyse financière traditionnelle, créant ainsi une base solide pour notre évaluation. Notre règlement Futura constitue à ce propos la base sur laquelle nous mettons en œuvre la durabilité dans nos mandats. Notre reporting sur la durabilité indique avec transparence aux investisseuses et investisseurs dans quelle mesure leurs fonds sont investis durablement.
Informations produits et prestations
Un mandat de gestion de fortune convient aux investisseuses et investisseurs qui souhaitent une solution de placement complète, et qui apprécient un accompagnement particulièrement attentif. Les mandats offrent également un haut degré de personnalisation du fait du choix du profil de risque et de l’orientation des placements (types de mandats). En outre, il est possible d’effectuer des retraits de fonds réguliers ou d’investir dans des actions individuelles.
Aperçu de nos mandats
Déterminez votre axe de placement de manière individuelle et en fonction de vos préférences – géographiques, thématiques et selon la monnaie. Avec nos mandats durables Futura, vous tenez compte de critères environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance d’entreprise.
Nos solutions de mandat (excepté le mandat individuel) sont à votre disposition à partir d’un montant de placement de 50’000 francs suisses ou euros. Dès lors que vous avez choisi un mandat et la stratégie de placement appropriée, vous pouvez, à l’aide d’un certain nombre d’options, adapter le mandat à vos besoins et à vos préférences personnelles. Votre conseillère personnelle ou votre conseiller personnel vous assiste volontiers.
- Futura Global
Le bon choix si vous souhaitez saisir des opportunités de placement durable dans le monde entier, également en devises. Vous profitez ainsi des opportunités de rendement durable à travers le monde. Selon votre préférence, nous mettons à votre disposition des solutions de mandats en francs ou en euros. - Futura Swissness
Le bon choix si vous souhaitez vous concentrer sur le marché suisse. L’analyse tient compte de l’évolution économique dans le monde et des incidences sur la Suisse. Dans cette optique, les risques de change sont minimisés. - Futura Impact
Le bon choix si vous accordez une importance particulière à l’impact de vos placements, au-delà de la simple opportunité de rendement. Outre les objectifs financiers, le mandat Futura Impact vise aussi à produire un impact environnemental et un effet social positifs et mesurables. - Index Global
Le bon choix dans la mesure où vous souhaitez investir dans des produits indiciels sur les marchés financiers mondiaux en restant hors du périmètre de notre approche Futura. Vous participez aux tendances économiques internationales et investissez aussi en devises en toute connaissance de cause.
Différentes options selon vos préférences
A partir d’un montant de placement de 50’000 francs suisses ou euros, vous pouvez ajuster votre mandat au moyen de différentes options selon vos besoins et préférences personnels:
- Prélèvements réguliers
Vous déterminez la périodicité et le montant des prélèvements réguliers. Vous pouvez ainsi planifier avec flexibilité. - Renonciation aux placements alternatifs
Vous renoncez à la catégorie «Placements alternatifs», composés de l’or et de l’immobilier. - Placements directs Actions Suisse
La catégorie de placement «Actions Suisse» peut être mise en œuvre au moyen de placements directs, c’est-à-dire d’investissements directs dans des actions, au lieu de placements collectifs de capitaux.
Mandat individuel
Le bon choix si vous voulez laisser votre patrimoine être géré selon vos préférences personnelles par nos experts en placement. En concertation avec votre conseillère ou votre conseiller, vous définissez votre stratégie individuelle et déterminez ainsi la pondération des différentes catégories et sous-catégories de placement. Le mandat individuel est disponible à partir de 2 millions de francs suisses ou d’euros.
Les options de votre mandat individuel
Pour un mandat personnalisé, déterminez si vous souhaitez:
- mettre en œuvre la catégorie de placement Actions Suisse avec des placements directs – c’est-à-dire des investissements en actions plutôt que des placements collectifs de capitaux – en tenant compte des restrictions et exclusions de titres, et/ou
- utiliser exclusivement des placements passifs (mise en œuvre au moyen de fonds indiciels / ETF) et/ou
- profiter de prélèvements réguliers.
- Futura Global
Portfolio Manager Report
Dans le Portfolio Manager Report, Christoph Kuhn, responsable Gestion de portefeuille de Raiffeisen Suisse, présente une rétrospective et des perspectives sur l’évolution des marchés financiers et explique leurs répercussions sur les mandats de gestion de fortune de Raiffeisen.
Portfolio Manager Report, 1er trimestre 2024
La nouvelle année a bien commencé. L'ambiance positive sur les marchés financiers a été alimentée par la probabilité accrue d'un atterrissage en douceur de l'économie et par l'espoir d'une baisse prochaine des taux d'intérêt par les banques centrales.
Questions fréquentes
Quel est le processus qui mène à un mandat de gestion de fortune?
En trois étapes, nous garantissons que votre stratégie de placement est mise en œuvre selon vos besoins et que l’évolution de votre patrimoine est surveillée de manière systématique.
1. Vos besoins et vos objectifs
Vos besoins et votre situation individuelle nous servent à établir votre profil de risque personnel et à identifier la bonne stratégie de placement. Sur cette base, vous sélectionnez le type de mandat adéquat qui vous permet d’atteindre votre objectif de manière optimale. Vous avez le choix entre le Futura Global, le Futura Swissness, le Futura Impact et l’Index Global et, en plus, la possibilité de compléter votre mandat avec différentes options (prélèvements réguliers, placements directs Actions Suisse, renonciation aux placements alternatifs).
2. Vous bénéficiez de notre expertise
Le comité de placement de Raiffeisen définit la stratégie de placement sur le plan tactique et stratégique en fonction des attentes et des évolutions observées sur les marchés. Nous l’appliquons ensuite à votre mandat de manière cohérente, toujours dans la lignée de vos objectifs de placement.
3. Surveillance et optimisation
Nos spécialistes surveillent en permanence les évolutions et tendances sur les marchés mondiaux, et optimisent le portefeuille si nécessaire, sans que vous ayez à agir vous-même. Nous appliquons ainsi votre stratégie de placement de manière cohérente et investissons votre patrimoine à tout instant conformément à vos instructions et à vos objectifs. Vous recevez, à intervalles réguliers, des informations complètes et transparentes sur l’évolution de votre portefeuille.
Comment fonctionne la gestion de fortune digitale par rapport à la gestion de fortune classique?
La gestion de fortune digitale convient aux investisseuses et investisseurs qui attachent de l’importance à l’autonomie et à la flexibilité. Avec Raiffeisen Rio, vous pouvez gérer votre patrimoine de manière entièrement digitale. En quelques clics, un portefeuille de placement répondant à vos besoins est créé, qui sera ensuite contrôlé 7 jours sur 7 et optimisé en permanence. En choisissant votre profil de risque et vos thématiques de placement préférées (comme la digitalisation, les actions suisses), vous pouvez encore personnaliser votre portefeuille. Bon à savoir aussi:
• Vous recevez régulièrement des informations sur les marchés financiers et votre portefeuille
• Vous avez à tout moment accès au portefeuille et au prélèvement de capitaux
• Raiffeisen Rio est à votre disposition à partir d’un montant de placement de CHF 5’000.–