Consulenza previdenziale e agli investimenti

• Opuscolo – Investire in modo semplice
• Opuscolo – Previdenza

Come si svolge una tipica consulenza previdenziale e agli investimenti di Raiffeisen ?

1. Preparazione
   Affinché possiate beneficiare di una consulenza su misura per le vostre esigenze, è importante una buona preparazione da parte vostra e da parte nostra. Saremo lieti di sostenervi affinché possiate affrontare il colloquio in serenità.
   
   
2. Consulenza globale
   Ci focalizziamo sui vostri obiettivi e desideri. Vorremmo saperne di più su di voi per potervi parlare della vostra situazione di vita, finanziaria e di rischio e sviluppare le soluzioni che meglio si addicono a voi.
   
   
3. Soluzione personalizzata
   Trovare una soluzione adatta alle vostre esigenze è la nostra priorità assoluta. Le nostre proposte di prodotti e servizi sono adeguate alla vostra situazione attuale e dei vostri piani a lungo termine. A tal fine, sviluppiamo insieme una strategia per la costituzione sostenibile del vostro patrimonio e vi mostriamo diverse soluzioni adeguate.
   
   
4. Decisioni vincolanti
   Siete voi a decidere la soluzione che vi si addice di più. In occasione di un colloquio personale, saremo lieti di fornirvi informazioni dettagliate sulle possibili opportunità e sui rischi dell‘attività d'investimento, nonché sui costi.
   
   
5. Consulenza personale
   Vi sosteniamo a lungo termine e personalizziamo la soluzione previdenziale e d'investimento da voi scelta in base alle vostre esigenze personali e alle condizioni di mercato.

Quanto è importante la previdenza personale? 

L'AVS e la cassa pensioni da sole non sono generalmente sufficienti a garantire il tenore di vita abituale in età avanzata. Per colmare queste lacune di reddito, c'è il pilastro 3a, ossia la previdenza privata. L'ideale sarebbe creare il patrimonio del pilastro 3a nell'arco di un periodo prolungato e beneficiare di un orizzonte d'investimento lungo. Difatti, per la previdenza prima si inizia, meglio è. Da un lato, con i versamenti nel pilastro 3a risparmiate sulle imposte e dall'altro avete più tempo per costituire un patrimonio. Vale la pena versare anche piccoli importi di risparmio.

La vostra previdenza privata inizia con l'apertura di un conto previdenza o di un deposito di previdenza. Decidete voi stessi quanto versare e quando, nell'ambito degli importi massimi definiti. Potete poi dedurre l'importo versato dal vostro reddito imponibile nella dichiarazione fiscale.

Quale approccio alla sostenibilità adotta Raiffeisen negli investimenti?

Noi di Raiffeisen siamo convinti che, tenendo sistematicamente conto della sostenibilità nei nostri prodotti e nelle nostre soluzioni d'investimento, possiamo migliorare il rispettivo andamento del valore a lungo termine per la nostra clientela. Ma c‘è sostenibilità e sostenibilità. Il settore finanziario utilizza un'ampia gamma di approcci di sostenibilità per diversi prodotti e soluzioni d'investimento; di conseguenza, la valutazione della sostenibilità di uno strumento o di un servizio finanziario può variare da un fornitore di servizi finanziari all'altro. Ciò comporta un'elevata complessità per gli investitori. Nel corso degli anni, Raiffeisen ha sviluppato con «Futura» il suo approccio all'investimento sostenibile. 

Per noi è molto importante creare trasparenza. Per questo nel nostro opuscolo presentiamo in dettaglio i singoli componenti del regolamento Futura e vi mostriamo come attuiamo la sostenibilità nei vari prodotti e soluzioni d'investimento di Raiffeisen Futura e quali approcci di sostenibilità si applicano rispettivamente.