Constatazione #2
Prosegue il trend al prelievo di capitale nel 2º pilastro.
Il 18 per cento degli intervistati tra i 18 e i 65 anni preferisce prelevare il proprio patrimonio della cassa pensioni come capitale, un trend invariato rispetto allo scorso anno. Un terzo opta per una modalità mista di rendita e capitale. La riscossione della rendita ha invece perso rilevanza negli anni passati e stagna al 38 per cento. Rispetto al primo sondaggio del 2018, la percentuale degli indecisi è quasi triplicata, passando dal 4 all'11 per cento.
L'esperta in questioni previdenziali Andrea Klein afferma: «Il prelievo di capitale richiede un esame attento».
Le persone che desiderano pianificare la terza fase della loro vita con una maggiore flessibilità finanziaria possono farlo. Possono infatti godere delle prestazioni della cassa pensioni come rendita vitalizia, sotto forma di capitale o in forma combinata. L'importante è che questa decisione venga ponderata con attenzione, perché dipende molto dalla propria situazione individuale e può essere presa solo una volta nella vita. Per la pianificazione finanziaria in età avanzata si deve tener conto, oltre che delle entrate, anche delle uscite, è quindi utile allestire un budget.