Conseil en prévoyance et en placement

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Comment se déroule un conseil typique en prévoyance et en placement de Raiffeisen ?

1. Préparation
   Pour que vous puissiez profiter d’un conseil adapté à vos besoins, une bonne préparation de votre part, comme de votre part, est importante. Nous vous aiderons volontiers afin que vous abordiez l’entretien avec confiance.
   
   
2. Conseil global
   Nous plaçons vos objectifs et vos souhaits au cœur de nos préoccupations. Nous souhaiterions en savoir davantage sur vous afin de discuter avec vous de votre situation de vie, de vos moyens financiers et de votre situation en termes de risques. Sur cette base, nous trouverons les solutions qui vous correspondent le plus.
   
   
3. Solution individuelle
   Nous accordons une priorité absolue à une solution personnalisée. Nos propositions de produits et prestations sont adaptées à votre situation et à vos projets à long terme. Nous élaborons avec vous une stratégie pour la constitution durable de votre patrimoine et vous présentons diverses solutions appropriées.
   
   
4. Décisions contraignantes
   Vous déterminez la solution la mieux adaptée à vos besoins. Nous vous informerons volontiers, personnellement et en détail, des opportunités et des risques dans les opérations de placement.
   
   
5. Conseil personnalisé
   Nous vous accompagnons sur le long terme et adaptons la solution de prévoyance et de placement que vous avez choisie, qui répond à vos besoins personnels et aux conditions du marché.

Quelle est l’importance de la prévoyance personnelle? 

L’AVS et la caisse de pension ne suffisent généralement pas à garantir le niveau de vie habituel au moment de la retraite. Afin de combler ces lacunes dans la prévoyance, il existe le pilier 3a, c’est-à-dire la prévoyance privée. Dans l’idéal, vous constituez votre patrimoine dans le pilier 3a sur une longue période et profitez d’un horizon de placement à long terme. En effet, pour la prévoyance, la règle suivante s’applique: plus vous commencez tôt, mieux c’est. D’une part, vous faites des économies d’impôt en effectuant des versements sur le pilier 3a, et d’autre part, vous disposez de plus de temps pour constituer votre patrimoine. De petites cotisations d’épargne suffisent déjà.

Le début de votre prévoyance privée commence par l’ouverture d’un compte de prévoyance ou d’un dépôt de prévoyance. Vous fixez vous-même les montants et les dates des versements dans le cadre de montants maximaux définis. Vous pourrez déduire le montant versé de votre revenu imposable dans votre déclaration d’impôts.

Quelle est l’approche de durabilité de Raiffeisen lors d’un investissement?

Chez Raiffeisen , nous sommes convaincus que la prise en compte systématique de la durabilité dans nos produits et solutions de placement améliore l’évolution de la valeur pour nos clientes et clients sur le long terme. Il y a cependant durabilité et durabilité. L’industrie financière utilise un grand nombre d’approches de durabilité différentes pour divers produits et solutions de placement, si bien que l’évaluation de la durabilité d’un instrument financier ou d’une prestation financière peut varier d’un prestataire de services financiers à l’autre. Pour les investisseuses et les investisseurs, cela représente une complexité accrue. Grâce à «Futura», Raiffeisen a développé depuis des années sa propre approche d’investissement durable.

Nous attachons beaucoup d’importance à la transparence. C’est pourquoi nous vous présentons en détail les différents éléments du règlement Futura dans notre brochure et vous indiquons comment nous mettons en œuvre la durabilité dans les différents produits et solutions de placement Futura. Nous vous expliquons également quelles approches de durabilité s’appliquent.