Anlagefonds

Ein Anlagefonds ist ein Vermögen, das aus den Einzahlungen vieler einzelner Anleger besteht. Das Fondsvermögen wird von Anlageexperten an den Finanzmärkten je nach Fonds in Aktien, Obligationen und weitere Anlagen investiert. Entsprechend der Höhe Ihrer Einlage besitzen Sie Anteile am Anlagefonds. Der Wert dieser Anteile richtet sich nach dem Kurs der Wertpapiere im Fondsvermögen. Fondsanteile können in der Regel jederzeit dazugekauft oder wieder veräussert werden. Weil das Fondsvermögen rechtlich als Sondervermögen gilt, geniesst der Anleger einen erhöhten Schutz.

Bei den Anlagefondskursen von nicht börsenkotierten Fonds handelt es sich um Nettoinventarwerte. Der Nettoinventarwert entspricht dem wahren (inneren) Wert eines Fondsanteils. Er wird berechnet, indem das Fondsvermögen durch die Anzahl der im Umlauf befindlicher Anteilscheine dividiert wird. Der Nettoinventarwert wird normalerweise auf der Basis der letzten verfügbaren Börsenschlusskurse berechnet. Aus diesem Grund handelt es sich bei den publizierten Nettoinventarwerten immer um Vortagespreise.

E-Banking

Über Raiffeisen E-Banking können folgende Fonds erworben und veräussert werden:

• Raiffeisen Fonds
• Kotierte Fonds
  
• Drittfonds

Hedge Fonds können nicht über Raiffeisen E-Banking gehandelt werden. Bitte wenden Sie sich für solche Aufträge an Ihre Kundenberaterin oder Ihren Kundenberater.

Die Ausgabe und Rücknahme von Fondsanteilen erfolgt zum Nettoinventarwert (NAV = Net asset value). Aufträge werden, sofern sie rechtzeitig aufgegeben wurden, jeweils am Folgetag abgerechnet. Kotierte Fonds werden während den Börsenzeiten als Kauf oder Verkauf abgewickelt.

Handelszeiten und Gültigkeit der Aufträge

• Zeichnungs- und Rücknahmeaufträge für Anlagefonds müssen rechtzeitig vor Annahmeschluss (Cut-off-Zeit), welche im jeweiligen Fondsprospekt aufgeführt ist, eingegeben werden, damit die Aufträge in der Regel am nächsten Tag abgerechnet werden können. Je nach Fondsanbieter wird eine Vorlaufzeit von ca. 45 Minuten bis 1.5 Stunden zur offiziellen Cut-off-Zeit benötigt, damit die Aufträge rechtzeitig bei der jeweiligen Fondsleitung eintreffen.
• Sie können im Raiffeisen E-Banking während 24 Stunden, 7 Tage die Woche, Aufträge erfassen.
  
• Aufträge für nicht börsenkotierte Fonds sind standardmässig bis Ende des nächsten Monats in einem Jahr gültig und können nur bestens (ohne Limite) erfasst werden.
  
• Börsenkotierte Fonds können auch limitiert eingegeben werden. Es gelten die Regeln der entsprechenden Börse.