Mandat de conseil

En trois étapes, nous veillons à ce que votre portefeuille reflète au mieux vos besoins et vos objectifs de placement.

 

1. Vos besoins et vos objectifs

Nous serions heureux de faire votre connaissance lors d’un entretien conseil approfondi. C’est la seule manière d’élaborer avec vous une solution sur mesure et de créer ensemble le profil d’investisseur adapté à votre situation et à vos besoins personnels. Pour cela, vous sélectionnez le type de mandat souhaité et déterminez la stratégie de placement qui vous correspond.

2. Expertise et mise en œuvre

Sur la base des évolutions actuelles du marché et de vos attentes, nous établissons une proposition de placement conforme à vos directives. Vous conservez votre flexibilité quant à la mise en œuvre. En effet, nous ne mettons en application la proposition de placement que si elle correspond entièrement à vos attentes.

3. Surveillance et prise de contact

Nos expert·e·s surveillent en permanence les évolutions et les tendances sur les marchés mondiaux. Si une intervention se révèle nécessaire, votre conseillère ou votre conseiller prend contact avec vous. Ainsi, vous ne manquez aucune des tendances attractives sur les marchés et vous maîtrisez toujours les risques.

Des solutions variées pour de nombreux besoins: Les mandats de conseil Raiffeisen conviennent à différents profils d’investisseurs. Selon l’étendue et la fréquence du conseil, vous avez le choix entre trois mandats.

• Portfolio
  Vous souhaitez un conseil en placement complet et appréciez les échanges occasionnels avec votre conseillère ou avec votre conseiller. Ensemble, nous déterminons votre stratégie de placement personnelle, que nous surveillons de près par la suite. Le mandat de conseil Portfolio est recommandé à partir de CHF 100’000.–.
• Portfolio Plus
  Vous accordez de l’importance à un conseil en placement complet qui tient compte de votre situation et de vos objectifs de placement personnels. Vous souhaitez bénéficier de recommandations proactives et d’un échange trimestriel avec votre conseillère ou avec votre conseiller afin d’optimiser votre portefeuille en permanence. Nous assurons une surveillance continue des instruments et de la stratégie de placement. Le mandat de conseil Portfolio Plus est recommandé à partir de CHF 200’000.–.
• Impulse
  Vous souhaitez bénéficier de recommandations proactives, d’idées de placement originales et profiter d’opportunités à court terme. Vous renoncez expressément à définir une stratégie de placement et à la surveiller. Le mandat de conseil Impulse est recommandé à partir de CHF 100’000.–.

Choisissez votre stratégie de placement

Pour les mandats de conseil Portfolio et Portfolio Plus, vous avez le choix entre les stratégies de placement suivantes:

• Conseil en placement avec une plus-value durable
  Le développement durable fait désormais partie des aspects d’investissement incontournables pour les prestataires de services financiers. Nous sommes convaincus que le fait de prendre systématiquement en compte les critères de durabilité dans nos solutions de placement peut améliorer vos résultats sur le long terme.
• Diversification
  Nous veillons à une large diversification dans les mandats Portfolio et Portfolio Plus. Vous avez en outre la possibilité de choisir un certain axe de placement, par exemple le marché national suisse ou les marchés des actions mondiaux.
• Transparence des coûts
  En choisissant un mandat de conseil, vous avez accès à des produits de placement rentables. Les placements collectifs recommandés n’entraînent pas d’indemnités de distribution ni d’autres coûts cachés.

• Brochure – Investir en toute simplicité
  

Qu’est-ce qui différencie un mandat de conseil d’un mandat de gestion de fortune?

Dans un mandat de conseil, votre conseillère ou votre conseiller clientèle vous accompagne dans tout le processus de placement, du choix de la stratégie de placement à la surveillance de votre portefeuille, en passant par la mise en œuvre. Néanmoins, vous décidez en permanence de toutes les décisions en matière de placement. Dans un mandat de gestion de fortune, vous déterminez votre stratégie de placement avec votre conseillère ou votre conseiller, mais vous déléguez à Raiffeisen les diverses décisions de placement. Nos spécialistes gèrent et surveillent ensuite votre portefeuille de manière professionnelle.