Swap sur devises
Vous souhaitez gérer vos positions de manière flexible? Dans ce cas, le swap sur devises est l'instrument idéal pour la conversion et la reconversion de devises.
Vos avantages en un coup d’œil
- Vous optimisez la gestion de vos positions monétaires.
- Outre les échéances habituelles, vous pouvez aussi fixer individuellement des délais.
- Vous adaptez les échéances selon vos besoins.
Les swaps sur devises expliqués simplement
Le swap sur devises est la combinaison d’une opération au comptant et d’une opération à terme ou la combinaison de deux opérations à terme. Vous concluez l’échange ou le remboursement ultérieur de deux monnaies. Vous pouvez ainsi prolonger ou raccourcir une opération au comptant ou une opération à terme déjà existante. Les swaps sur devises vous permettent d’optimiser les échéances et de les adapter à vos besoins de couverture.
Informations produits et prestations
Vous contactez votre conseillère ou votre conseiller et lui communiquez les monnaies, le montant et la date de l’échange souhaités. Sur la base de ces informations, elle ou il vous indique les taux de change pour l’échange et le remboursement. Pour une opération au comptant, il s’agit du cours du jour (cours au comptant). Pour une opération à terme, le cours est calculé à partir du cours du jour et de la différence d’intérêt des deux monnaies durant la période convenue (cours à terme). L’opération est ensuite conclue. Les montants correspondants vous sont crédités ou débités aux dates convenues.
Conditions pour un swap sur devises
Les conditions préalables pour un swap sur devises sont les suivantes: il faut posséder des comptes dans les monnaies correspondantes et signer une convention sur les dérivés. La banque exige une marge de sécurité: celle-ci correspond, selon la monnaie, à environ 10% de la contre-valeur du montant à investir en francs suisses. Elle est ajustée chaque jour aux cours du marché.
Documents et aspects juridiques
Questions fréquentes
Quelles sont les durées pour les swaps sur devises?
Les délais habituels sont d’un, deux, trois, six ou douze mois, mais vous avez également la possibilité de fixer individuellement votre échéance. La flexibilité des opérations swap permettent également de prolonger ou de raccourcir une opération au comptant ou une opération à terme.
Qu’est-ce que le taux swap et comment le calcule-t-on?Au sens figuré, le taux swap est le prix que vous payez pour un swap sur devises. Il est calculé à partir du ratio cours au comptant / cours à terme. Les différents niveaux d’intérêt des monnaies et la période sont primordiaux pour déterminer le taux swap.
Quel rôle joue la différence d’intérêt dans le swap sur devises?Les devises ont généralement des niveaux d’intérêt différents. Cela a un impact sur le calcul du cours à terme et donc également sur le prix. Plus la différence d’intérêt entre les monnaies concernées est grande, plus l’impact sur le cours à terme ou la majoration est important.
La prochaine étape vers votre swap sur devises
Mentions légales
Les contenus publiés sont destinés à des fins publicitaires et d’information générales et ne sont pas adaptés à la situation individuelle du destinataire. En l’espèce, il appartient au destinataire d’obtenir les précisions et d’effectuer les examens nécessaires et de recourir à des spécialistes (par ex. conseillers fiscaux, en assurances ou juridiques). Les exemples, informations et remarques mentionnés sont fournis à titre indicatif et peuvent par conséquent varier au cas par cas. Des différences par rapport aux valeurs effectives peuvent survenir en raison d’arrondis.
Les contenus ne constituent ni un conseil en placement, ni une recommandation personnelle, ni une offre, ni une incitation ou un conseil d’achat ou de vente d’instruments financiers. Ces informations en particulier ne sont ni un prospectus, ni une feuille d’information de base au sens des art. 35 et s. ou 58 et s. de la LSFin. Les conditions complètes ainsi que les informations détaillées sur les risques inhérents aux différents instruments financiers mentionnés, qui sont seules déterminantes, figurent dans les documents de vente juridiquement contraignants respectifs (par exemple les prospectus [de base], le contrat de fonds, la feuille d’information de base [FIB] / Key Information Document [KID], les rapports annuels et semestriels). Ces documents peuvent être obtenus gratuitement auprès de Raiffeisen Suisse société coopérative, Raiffeisenplatz, 9001 Saint-Gall ou sur raiffeisen.ch. Il est recommandé d’acheter des instruments financiers uniquement après avoir obtenu un conseil personnalisé et étudié les documents de vente juridiquement contraignants ainsi que la brochure «Risques inhérents au commerce d’instruments financiers» de l’Association suisse des banquiers (ASB). Toute décision prise sur la base du présent contenu l’est au seul risque du destinataire. En raison des restrictions légales en vigueur dans certains Etats, les présentes informations ne sont pas destinées aux ressortissantes et aux ressortissants d’un Etat dans lequel la distribution des instruments ou des services financiers mentionnés dans le présent contenu est limitée, ni aux personnes ayant leur siège ou leur domicile dans un tel Etat. Les performances indiquées se basent sur des données historiques ne permettant pas d’évaluer les évolutions présentes ou futures.
Le présent contenu contient des déclarations prospectives qui reflètent les estimations, hypothèses et prévisions de Raiffeisen Suisse au moment de son élaboration. En raison des risques, incertitudes et autres facteurs, les résultats futurs sont susceptibles de diverger des déclarations prospectives. Par conséquent, ces déclarations ne représentent aucune garantie concernant les performances et évolutions futures. Les risques et incertitudes comprennent notamment ceux décrits dans le rapport de gestion du Groupe Raiffeisen.
Raiffeisen Suisse ainsi que les Banques Raiffeisen font tout ce qui est en leur pouvoir pour garantir la fiabilité des données présentés. Cependant, elles ne garantissent pas l’actualité, l’exactitude ni l’exhaustivité des informations fournies dans le présent contenu et déclinent toute responsabilité en cas de pertes ou dommages (directs, indirects et consécutifs) découlant de la distribution et de l’utilisation du présent contenu. Elles ne sauraient par ailleurs être tenues responsables des pertes résultant des risques inhérents aux marchés financiers. Les avis exprimés dans le contenu sont ceux de Raiffeisen Suisse au moment de la rédaction et peuvent changer à tout moment et sans préavis. Raiffeisen Suisse n’est pas tenue d’actualiser le présent contenu. Toute responsabilité quant aux conséquences fiscales éventuelles est exclue. Il est interdit de reproduire et/ou diffuser le présent contenu en tout ou partie sans l’autorisation écrite de Raiffeisen Suisse.