30. März 2023 – Nachlassplanung
Leben heisst, die Gegenwart zu gestalten und zu geniessen. Trotzdem sollten Gedanken in die Zukunft nicht verdrängt werden – so auch für das eigene Ableben. Viele Dinge können zu Lebzeiten vorgekehrt werden. Die Raiffeisenbank Wohlen setzt auf eine frühzeitige Nachlassplanung und begleitet ihre Kundinnen und Kunden Schritt für Schritt bei allen damit verbundenen wichtigen Entscheidungen. Im Rahmen einer Abendveranstaltung informierte die Raiffeisenbank Wohlen am 30. März 2023 ihre rund 90 Besucherinnen und Besucher aus erster Hand über alle für die Nachlassplanung relevanten Themen.
Kathrin Peter-Koch, stellvertretende Vorsitzende der Bankleitung und Leiterin Individualkundenberatung der Raiffeisenbank Wohlen, begrüsste das Publikum und eröffnete die Veranstaltung mit wichtigen Fragen rund um den Nachlass: Würde mein Nachlass im Falle meines Todes nach meinem Willen verteilt werden? Falls mein(e) Partner(in) stirbt, wäre ich in der Lage, mein(e) Kind(er) fürs Wohneigentum auszuzahlen, wie es das Gesetz vorsieht? Um die damit verbundenen Themen vertieft zu erläutern, übergab sie das Wort an die Fachexperten.
Mit der Schätzfrage «Wie viel beträgt das hochgerechnete Vermögen, welches im Jahr 2022 in der Schweiz vererbt wurde?» beginnt Nicole Lächler, Senior Erbschaftsberaterin der Raiffeisen Schweiz, ihr Fachreferat und beantwortet diese mit CHF 95 Mia. Erbmasse. Im Verlauf ihres Vortrages zeigte sie auf, wieso für die Anwesenden die Themen rund um die Nachlassregelung von grosser Bedeutung sind.
Die Besucherinnen und Besucher konnten von zahlreichen Tipps profitieren, beispielsweise, dass der Pflichtteil der Anteil am Nachlassvermögen ist, der den gesetzlichen Erben zwingend zusteht und nicht entzogen werden kann.
Nicole Lächler rundet ihr Fachreferat mit dem Thema «selbstbestimmt vorsorgen» ab. Nicht nur älteren Menschen kann es passieren, dass sie urteilsunfähig werden oder plötzlich versterben. Auch ein Unfall oder eine Krankheit können dazu führen, dass andere für oder über das eigene Leben entscheiden müssen. Deshalb ist es wichtig, dass diese relevanten Fragen schon heute geklärt und festgehalten werden, wer in welcher Situation in eigenem Sinne handelt – selbstbestimmt eben. Bei einer Nachlassberatung durch die Raiffeisenbank Wohlen werden der Vorsorgeauftrag sowie die Petientenverfügung gemeinsam erarbeitet.
Bei der anschliessenden Podiumsdiskussion mit Klaudia Dodes, Immobilienmaklerin der Raiffeisen Casa, und Mischa Steiner, Leiter Key Account Management Bankenkooperation der Helvetia Versicherungen, wurden diverse Fragen beantwortet. Welchen Kaufpreis definiere ich für die Übernahme der Liegenschaft durch mein(e) Kind(er)? Wie begünstige ich eine*n Konkubinatspartner*in über eine Versicherung? Die angeregte Diskussion zeigte, dass das Thema Nachlassplanung auf ein sehr grosses Interesse beim Publikum stösst.
Mit einem passenden Zitat von Perikles, «Es geht nicht darum, die Zukunft vorauszusagen, sondern darum, auf die Zukunft vorbereitet zu sein», wurde die Präsentation abgerundet. Bei einem anschliessenden Apéro riche nutzten die Besucherinnen und Besucher nochmals die Gelegenheit, mit den Fachspezialisten der Raiffeisenbank Wohlen ins Gespräch zu kommen.