Pensions- und Finanzplanung

Sie erhalten von uns: 

• Eine umfassende Planung über Ihre finanzielle Zukunft unter Berücksichtigung aller Aspekte Ihrer finanziellen Situation: Einkommen und Ausgaben, Vermögen und Schulden, Steuern sowie Erb- und Eherecht.
• Tipps, wie Sie gezielt Ihre Altersvorsorge aufbauen können und erst noch Steuern sparen.
• Komplexe, aufwendige Berechnungen strukturiert und verständlich gemacht.
• Einen Ereignis-/Massnahmenkatalog, der Ihnen als Fahrplan dienen kann: Sie wissen, wann Sie was unternehmen müssen, um Ihre Pensionierung optimal anzugehen.
• Die Möglichkeit Ihre Pensionierungsabsichten oder Ideen auf Ihre Machbarkeit rechnerisch überprüfen zu lassen.
• Gewissheit, ob sich Ihre Pläne umsetzen lassen und wo Anpassungen vorgenommen werden müssen.

Wir haben Antworten auf Ihre Fragen und unterstützen Sie auf Ihrem Weg in die Zukunft: Mit unseren Dienstleistungen helfen wir Ihnen den Überblick zu gewinnen und zeigen Ihnen, welche Möglichkeiten Sie haben, um Ihre Ziele und Wünsche zu erreichen.

Pensions- und/oder Finanzplanung

Sie sind über 50 und machen sich die ersten Gedanken über Ihre Pension?

• Was kann ich machen, um beruhigt in Rente gehen zu können?
• Kann ich meinen Lebensstandard halten?
• Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
• Wie hoch wird mein Renteneinkommen sein? 
• Beziehe ich das Kapital und/oder die Rente?
• Ist meine Liegenschaft mit dem Renteneinkommen tragbar?

Vorsorgeberatung

Hat sich in Ihrem Leben etwas Entscheidendes verändert? Neuer Lebenspartner? Neue Lebenspartnerin? Scheidung? Stellenwechsel? Wohnsituation?

• Wie sehen eigentlich die Leistungen meiner Pensionskasse aus?
• Macht es Sinn oder ist es notwendig meine Hypothek zu amortisieren?
• Warum braucht es einen Vorsorgeauftrag?
• Wie kann ich meinen Lebenspartner begünstigen?

Nachlassplanung

Sie möchten Ihre Liebsten im Todesfall bestens absichern und Erbstreitigkeiten verhindern?

• Auskünfte zu Erbrecht, Pflichtteilen etc.
• Übertragung der Liegenschaft zu Lebzeiten
• Ehe-/Erbvertrag
• Vorsorgeauftrag

Vorsorgeanalyse

Wissen Sie, wie Sie in den Risikofällen „Erwerbsunfähigkeit“ oder „Tod“ abgesichert sind?

• Was für Leistungen erhalte ich aus den Sozialversicherungen?
• Reicht das, um meinen Lebensstandard bei zu behalten?
• Kann ich mein Wohneigentum im Risikofall noch halten?

Mit einer Vorsorgeanalyse erhalten Sie einen umfassenden Überblick zu Ihrer Vorsorge- und Versicherungssituation. Sie erfahren, wo Sie gut abgesichert sind und wo Risiken und Vorsorgelücken bestehen, die es zu schliessen gilt.