Les investisseurs peuvent profiter des incertitudes sur les marchés financiers, à condition de respecter les règles de base en matière de placement. Des opportunités s’offrent également aux investisseurs orientés vers le long terme.
Garder son calme en toute circonstancees: Les tensions géopolitiques, les catastrophes naturelles et les scandales d’entreprise peuvent parfois provoquer de fortes turbulences sur les marchés financiers. Si les marchés sont volatils, une seule consigne: s’en tenir à la stratégie définie. Même les fortes chutes de cours se compensent au fil du temps dans les placements à long terme. Ceux qui misent sur la stratégie aprouvée du buy-and-hold et conservent des titres dans leur dépôt pendant des années ont de fortes chances de réussir. La tendance à long terme ne connaît qu’une seule direction: la hausse. En effet, les fluctuations à court terme sont compensées au fil des ans.
Une observation à long terme du marché suisse des actions (SPI) montre que les investisseurs ont pu réaliser des gains en capital au cours des 30 dernières années, malgré des revers répétés comme l’éclatement de la bulle dotcom au début des années 2000 (-55%) ou la crise financière de 2008 (-53%).
Sources: Bloomberg, Centre d’investissement et de prévoyance Raiffeisen En fin de compte, ceux qui souhaitent surperformer le marché grâce au timing comptent surtout sur la chance. En effet, il est quasiment impossible de choisir le moment optimal pour intervenir ou se retirer. C’est pourquoi même les professionnels ne touchent pas au «market timing». Il est impossible de prédire l’évolution du marché, surtout en période d’incertitudes conjoncturelle et géopolitique.
Au contraire, les règles de base en matière de placement s’appliquent toujours: le point d’ancrage est une stratégie de placement à long terme avec la pondération appropriée des différentes catégories de placement. Les investisseurs devraient y rester fidèles pour autant que rien ne change fondamentalement dans leur disposition personnelle à prendre des risques et leur capacité de risque financier.
Si les taux d’intérêt augmentent, les obligations et le compte épargne redeviennent plus attractifs. Malgré ces alternatives, le marché des actions continue d’assurer les meilleures chances de rendement pour un horizon de placement à plus long terme. Afin de diversifier le portefeuille, les experts recommandent aux investisseurs d’y intégrer aussi des placements alternatifs. Concrètement: 5% à 10% d’or et 10% d’immobilier.
Bon à savoir
Si une phase de fortes fluctuations des marchés financiers se dessine, les investisseurs orientés vers le long terme peuvent également en tirer profit en adaptant leur stratégie de placement personnelle de manière tactique. Des ajustements à court terme permettent d’atténuer les risques. Cela nécessite toutefois une gestion active du portefeuille. Différentes solutions de placement s’y prêtent:
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