Buono a sapersi
In tempi incerti qui vi sono delle opportunità:
- imprese di alta qualità con buon posizionamento di mercato e solido bilancio
- immobili svizzeri con focus su stabili abitativi
- metalli preziosi quali oro e argento.
Investire con successo nel lungo termine
Gli investitori possono trarre vantaggio dalle incertezze sui mercati finanziari, purché si attengano alle regole di base degli investimenti. Per gli investitori orientati al lungo termine si presentano inoltre delle opportunità.
La ricetta in caso di mercati volatili: mantenere la calma
Tensioni geopolitiche, catastrofi naturali e scandali aziendali possono causare forti turbolenze sui mercati finanziari. Se i mercati sono volatili, vale innanzitutto quanto segue: attenersi alla strategia definita. Persino forti cali dei corsi incidono solo in misura minima sugli investimenti a lungo termine. Chi punta sulla comprovata strategia buy-and-hold, detenendo i titoli in deposito per anni, ha buone prospettive. La tendenza a lungo termine, infatti, conosce una sola direzione: verso l'alto. Le oscillazioni di breve periodo vengono compensate negli anni.
Un'analisi a lungo termine del mercato azionario svizzero (SPI) mostra che, malgrado ripetute battute d'arresto, quali lo scoppio della bolla delle dotcom nei primi anni 2000 (-55%) o la crisi finanziaria del 2008 (-53%), negli scorsi 30 anni gli investitori hanno realizzato utili di capitale.
Andamento dell'ampio mercato azionario svizzero SPI, in punti
Fonti: Bloomberg, Centro Investimenti & Previdenza Raiffeisen Si applicano le regole di base degli investimenti
Chi desidera superare il mercato con timing, si affida in definitiva soprattutto alla fortuna. Infatti, è quasi impossibile cogliere il momento ottimale per l'entrata o l'uscita. Per questo persino i professionisti si tengono alla larga dal «market timing». Lo sviluppo del mercato non si può prevedere – soprattutto in tempi d'incertezza congiunturale e geopolitica.
Occorre piuttosto applicare le regole di base degli investimenti: il punto saldo è una strategia d'investimento a lungo termine, con la relativa ponderazione delle varie classi d'investimento. Gli investitori dovrebbero rimanervi fedeli, fintantoché la loro propensione al rischio personale e la loro capacità di rischio finanziario non subiscono mutamenti fondamentali.
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Massime opportunità di rendimento con le azioni a lungo termine
Se i tassi aumentano, obbligazioni e conto di risparmio tornano a essere più interessanti. Malgrado queste alternative, con un orizzonte d'investimento più lungo il mercato azionario continua a offrire le opportunità di rendimento più elevate. Per diversificare il portafoglio, gli esperti consigliano agli investitori l'integrazione di investimenti alternativi. Concretamente: dal 5% al 10% ciascuno di oro e immobili.
Modificare la tattica della strategia d'investimento
Se si delinea una fase di forti oscillazioni dei mercati finanziari, anche gli investitori orientati al lungo termine possono trarne vantaggio apportando modifiche tattiche alla strategia d'investimento personale. Con aggiustamenti a breve termine si possono attenuare i rischi. Ciò richiede però una gestione attiva del portafoglio, per la quale sono adatte varie soluzioni d'investimento:
- Fondi strategici e mandati di gestione patrimoniale: l'attuazione della strategia d'investimento è delegata a specialisti in investimenti che monitorano l'andamento dei mercati finanziari globali, ottimizzando costantemente il portafoglio. Grazie alla loro competenza, essi sono in grado di sfruttare le opportunità attuali e di ridurre i rischi.
- Piani di risparmio in fondi: chi desidera avere maggiore controllo e al contempo mantenere gestibili i costi di management, investe automaticamente in fondi d'investimento tramite Piano di risparmio in fondi. Il clou di questo prodotto d'investimento è l'investimento regolare di identici importi. In tal modo le oscillazioni dei corsi si appianano nel tempo.
Eseguite un check del patrimonio
Un check del patrimonio individuale e gratuito con i vostri consulenti vi offre la possibilità di verificare il vostro portafoglio alla luce della situazione attuale, di discutere delle opportunità e, se del caso, di effettuare insieme ottimizzazioni o modifiche tattiche in vista della diversificazione dei vostri investimenti.
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