Come far fruttare di più il suo patrimonio in 5 passaggi
Le piacerebbe per una volta nella vita prendersi una pausa un po' più lunga? O magari trasferirsi quanto prima in un'abitazione primaria? O semplicemente risparmiare in modo intelligente per la vecchiaia? Chi conosce la propria meta può pianificare il «viaggio» e trarne una strategia personale. Le mostriamo quindi come allestire la sua pianificazione patrimoniale in soli 5 passaggi. Risponda alle domande, sommi i suoi punti e dia inizio alla sua pianificazione personale! O si faccia spiegare il tutto dai nostri esperti, in modo breve e conciso, durante l'evento digitale.
Punto 1
Definire la situazione di partenza individuale
Cosa ho già realizzato?
Prima di addentrarvi nell'avventura della costituzione del patrimonio, vale la pena analizzare la vostra situazione. Solo dopo esservi fatti un quadro chiaro di quale sia la vostra posizione potrete vedere con cosa potete lavorare. Ecco le domande che dovreste porvi all'inizio:
Il viaggio è iniziato! Ma quali sono i suoi obiettivi? Scopra di più nel passaggio 2 ...
Punto 2
Determinare l'obiettivo (finanziario) personale
Qual è il mio obiettivo?
La situazione di partenza è determinata. Osservate ora in modo più preciso l'obiettivo. Dove volete arrivare? Cercate di formulare il vostro obiettivo nel modo più chiaro possibile. Perché una volta determinato l'obiettivo, potete orientare in modo ottimale la vostra pianificazione. Ecco le domande che dovreste porvi a tale scopo:
A questo punto ha già risposto alla domanda più difficile. Nel passaggio 3 capirà di quali possibilità dispone per raggiungere il suo obiettivo...
Punto 3
Stabilire la strategia individuale
Con quale strategia realizzo ilmio obiettivo?
Con gli attuali bassissimi interessi il conto di risparmio non è particolarmente proficuo per obiettivi di lungo termine e di maggiore entità. Gli investimenti vi offrono la possibilità di approfittare delle opportunità di rendimento sui mercati finanziari e di far fruttare meglio il vostro denaro. Il livello di rischio che potete e volete sopportare si può definire individualmente – e scegliere in tal modo la strategia d'investimento adeguata:
Congratulazioni! La teoria è conclusa. Ora è il momento della pratica con il passaggio 4 ...
Punto 4
Scegliere la soluzione d'investimento adatta
Come attuo la mia strategia?
Ora si tratta di procedere all'attuazione concreta. Innanzitutto è impor-tante semplicemente iniziare e avere un'idea sui temi della previdenza e degli investimenti. I principianti dovrebbero assicurarsi di scegliere all'ini-zio una soluzione semplice. A tale scopo riflettete anticipatamente:
E adesso passiamo al sodo, che il denaro scorre! Ma come e con quale soluzione si dovrebbe attuare concretamente la strategia d'investimento definita? Imparerà tutto ciò che è importante a questo riguardo nel passaggio 5, l'ultimo ...
Punto 5
Osare l'ingresso nei mercati finanziari
Come divento investitore?
Avete risposto alle domande più importanti per una costituzione di patrimonio di successo. Sommate tutti i punti delle vostre risposte e nell'ultimo passo scoprite quale soluzione di previdenza e di investimento è quella ideale in base alle vostre risposte:
41 – 65 punti
Fantastico! Ha ben chiaro il suo obiettivo e ha già analizzato a fondo la sua situazione patrimoniale personale. Scopra subito le sue possibilità nella valutazione qui sotto.
25 – 40 punti
È sulla strada giusta per completare la sua pianificazione patrimoniale e raggiungere rapidamente i suoi obiettivi. Scopra subito nella valutazione come chiarire gli ultimi punti rimasti aperti.
17 – 24 punti
Il primo passo è fatto! Alcune domande sono ancora aperte e occorre lavorare ancora un po' alla sua pianificazione. Persista e guardi subito nella valutazione come può concretizzare la sua pianificazione.
Previdenza e investimenti sono ora completamentedigitali
Pilastro 3a digitale
Con il pilastro 3a digitale di Raiffeisen si può prendere in mano la previdenza. In pochi passi si può infatti aprire un conto previdenza in modo completamente digitale e investire in fondi previdenziali sostenibili.
Con un fondo previdenziale, il denaro non viene solo risparmiato, ma investito professionalmente. Così facendo, sul lungo termine si beneficia delle opportunità di rendimento sui mercati finanziari apportando, allo stesso tempo, un contributo positivo alla società e all'ambiente.
Raiffeisen Rio
Con l'app Raiffeisen Rio gestisce il suo denaro in modo del tutto digitale. Con pochi clic viene costituito un portafoglio d'investimento strutturato in base alle sue esigenze, che sarà poi monitorato e ottimizzato costantemente per lei sette giorni la settimana.
Imposti inoltre un focus personale e integri il suo portafoglio con temi interessanti che la convincono, ad esempio l'energia verde o la digitalizzazione.
Registrazione
Evento digitale
Il 24 maggio 2022 si è svolto l'evento digitale «Costituzione di patrimonio – Come iniziare con successo» con i nostri esperti in materia d'investimento Tashi Gumbatshang e Paul Hirschi. I relatori hanno illustrato in modo breve e conciso a cosa dovrebbe prestare attenzione nella sua pianificazione patrimoniale e quali soluzioni di previdenza e d'investimento sono particolarmente promettenti per i principianti.
Gli investimenti spiegati passo dopo passo
Investire non è più solo una questione riservata ai professionisti. Le piacerebbe sapere come stanno andando sul mercato le aziende che conosce dalla sua vita quotidiana e quali azioni si dovrebbero comprare? O come si costituisce un portafoglio? E a cosa bisogna prestare particolare attenzione? La nostra speciale Guida agli investimenti le mostra passo dopo passo come funzionano gli investimenti. Scopra perché vale la pena affrontare i temi della previdenza e degli investimenti e come può iniziare ad occuparsene.
Consulenza personale
Il/la suo/a consulente sarà lieto/a di fornirle supporto nella sua pianificazione patrimoniale e di rispondere alle sue domande. Parli con noi dei suoi obiettivi e si faccia illustrare dettagliatamente il potenziale concreto e la soluzione ottimale per lei.